Steuererklärung mit ELSTER richtig ausfüllen: Die komplette Anleitung für Steuerpflichtige in Deutschland 🧾💻
- Martin Reiss
- vor 1 Tag
- 4 Min. Lesezeit
Die Steuererklärung gehört für viele Menschen zu den ungeliebten Pflichten des Jahres. Doch mit dem Online-Portal ELSTER (Elektronische Steuererklärung) können Steuerpflichtige ihre Einkommensteuererklärung schnell, sicher und vollständig digital an das Finanzamt übermitteln.
In diesem Beitrag erkläre ich Schritt für Schritt, wie man das Steuerformular in ELSTER richtig ausfüllt, welche Anlagen wichtig sind und worauf man unbedingt achten sollte. So vermeiden Sie typische Fehler und holen gleichzeitig möglichst viel aus Ihrer Steuererklärung heraus. ✅
Was ist ELSTER und warum sollte man es nutzen?
ELSTER ist das offizielle Online-Portal der deutschen Finanzverwaltung. Über dieses System können Steuerpflichtige ihre Steuererklärungen elektronisch erstellen, übermitteln und archivieren.
Vorteile von ELSTER
Digitale Übermittlung direkt an das Finanzamt
Automatische Plausibilitätsprüfung der Angaben
Vorausgefüllte Steuererklärung (Belegabruf / VaSt) möglich
Keine Papierformulare mehr notwendig
Schnellere Bearbeitung durch das Finanzamt
Für viele Steuerpflichtige ist ELSTER heute der Standardweg zur Abgabe der Einkommensteuererklärung.
Vorbereitung: Diese Unterlagen sollten Sie bereithalten 📂
Bevor Sie mit dem Ausfüllen beginnen, sollten Sie alle wichtigen Unterlagen zusammensuchen. Dazu gehören insbesondere:
Lohnsteuerbescheinigung Ihres Arbeitgebers
Steuer-ID und Steuernummer
Nachweise über Werbungskosten (z. B. Fahrtkosten, Arbeitsmittel)
Belege zu Sonderausgaben (Versicherungen, Spenden)
Nachweise zu außergewöhnlichen Belastungen
Kontoangaben für mögliche Steuererstattungen
ggf. Bescheinigungen über Kapitalerträge
Eine gute Vorbereitung spart Zeit und verhindert, dass wichtige Angaben vergessen werden.
Schritt 1: Registrierung und Login bei ELSTER
Falls Sie ELSTER noch nicht nutzen, müssen Sie sich zunächst registrieren.
Registrierung
Auf elster.de registrieren
Benutzerkonto erstellen
Zertifikatsdatei herunterladen
Aktivierungscode per Post erhalten
Konto vollständig freischalten
Die Registrierung kann einige Tage dauern, da der Aktivierungscode per Brief verschickt wird.
Nach der Freischaltung können Sie sich jederzeit mit Ihrer Zertifikatsdatei und Passwort anmelden.
Schritt 2: Die richtige Steuererklärung auswählen
Nach dem Login wählen Sie im Menü:
Formulare & Leistungen → Einkommensteuer → Einkommensteuererklärung
Hier erstellen Sie eine neue Steuererklärung für das gewünschte Steuerjahr.
ELSTER zeigt Ihnen anschließend eine Übersicht der wichtigsten Formulare.
Die wichtigsten Formulare sind:
Hauptvordruck (Mantelbogen)
Anlage N – Einkünfte aus nichtselbständiger Arbeit
Anlage Vorsorgeaufwand
Anlage Sonderausgaben
Anlage Kind
Anlage KAP – Kapitalerträge
Anlage R – Renten
Welche Anlagen erforderlich sind, hängt von Ihrer persönlichen Situation ab.
Schritt 3: Den Hauptvordruck (Mantelbogen) richtig ausfüllen
Der Hauptvordruck bildet das Grundformular der Steuererklärung.
Hier tragen Sie die wichtigsten persönlichen Angaben ein.
Wichtige Angaben im Mantelbogen
Name und Adresse
Steuer-ID
Bankverbindung
Familienstand
Religionszugehörigkeit
Angaben zu Kindern
Antrag auf Steuerermäßigungen
Auch Angaben zur Kirchensteuer, Spenden oder Haushaltsnahe Dienstleistungen werden teilweise hier eingetragen.
Tipp: Prüfen Sie besonders sorgfältig Ihre Bankverbindung, damit mögliche Erstattungen korrekt ausgezahlt werden.
Schritt 4: Anlage N – Einkünfte aus nichtselbständiger Arbeit
Die Anlage N ist für Arbeitnehmer besonders wichtig.
Hier werden alle Einkünfte aus dem Arbeitsverhältnis eingetragen.
Typische Angaben in der Anlage N
Bruttolohn laut Lohnsteuerbescheinigung
Einbehaltene Lohnsteuer
Solidaritätszuschlag
Kirchensteuer
Zusätzlich können hier Werbungskosten geltend gemacht werden.
Beispiele für Werbungskosten
Fahrtkosten zur Arbeit (Pendlerpauschale) 🚗
Arbeitsmittel (Laptop, Fachliteratur)
Homeoffice-Pauschale
Fortbildungskosten
Bewerbungs- und Umzugskosten
Wenn keine höheren Kosten nachgewiesen werden, berücksichtigt das Finanzamt automatisch den Arbeitnehmer-Pauschbetrag.
Schritt 5: Anlage Vorsorgeaufwand
In dieser Anlage werden Beiträge zur Altersvorsorge und Versicherungen eingetragen.
Dazu zählen beispielsweise:
Krankenversicherung
Pflegeversicherung
Rentenversicherung
Rürup-Rente
private Vorsorgebeiträge
Viele dieser Daten werden inzwischen automatisch über den Belegabruf (vorausgefüllte Steuererklärung)
übernommen.
Schritt 6: Sonderausgaben eintragen
Sonderausgaben mindern ebenfalls das zu versteuernde Einkommen.
Typische Beispiele sind:
Spenden an gemeinnützige Organisationen ❤️
Kirchensteuer
Berufsausbildungskosten
Kinderbetreuungskosten
Auch Schulgeld oder bestimmte Versicherungsbeiträge können hier berücksichtigt werden.
Schritt 7: Außergewöhnliche Belastungen
Bestimmte Kosten können als außergewöhnliche Belastungen steuerlich berücksichtigt werden.
Dazu gehören beispielsweise:
Krankheitskosten
Pflegekosten
Unterhaltszahlungen
Kosten für Behinderungen
Das Finanzamt prüft hier, ob eine zumutbare Eigenbelastung überschritten wird.
Schritt 8: Haushaltsnahe Dienstleistungen und Handwerkerleistungen
Viele Steuerpflichtige vergessen diese wichtigen Steuervergünstigungen.
Steuerlich absetzbar sind beispielsweise:
Reinigungskräfte
Gartenpflege
Winterdienst
Renovierungsarbeiten
Ein Teil der Arbeitskosten kann direkt von der Steuerschuld abgezogen werden.
Schritt 9: Steuererklärung prüfen und versenden
Bevor Sie die Steuererklärung absenden, sollten Sie unbedingt die Plausibilitätsprüfung von ELSTER nutzen.
Das System zeigt mögliche Fehler oder fehlende Angaben an.
Checkliste vor dem Absenden
Sind alle Pflichtfelder ausgefüllt?
Stimmen die Beträge mit den Belegen überein?
Wurden alle Anlagen berücksichtigt?
Ist die Bankverbindung korrekt?
Danach kann die Steuererklärung elektronisch an das Finanzamt übermittelt werden.
Wie lange dauert die Bearbeitung beim Finanzamt? ⏳
Nach der elektronischen Übermittlung dauert die Bearbeitung meist zwischen zwei und acht Wochen.
Der Steuerbescheid wird anschließend entweder:
digital im ELSTER-Postfach
oder per Post
zugestellt.
Typische Fehler bei der Steuererklärung mit ELSTER
Viele Steuerpflichtige verschenken Geld durch einfache Fehler.
Dazu gehören:
Werbungskosten werden nicht vollständig angegeben
Spenden werden vergessen
Handwerkerleistungen werden nicht berücksichtigt
falsche oder fehlende Anlagen werden verwendet
Eine sorgfältige Prüfung lohnt sich daher immer.
Fazit: Mit ELSTER die Steuererklärung effizient erledigen 📊
Die elektronische Steuererklärung über ELSTER ist mittlerweile der sicherste und schnellste Weg, um steuerliche Pflichten zu erfüllen.
Wer seine Unterlagen gut vorbereitet und die einzelnen Formulare korrekt ausfüllt, kann nicht nur Fehler vermeiden, sondern auch Steuererstattungen optimal nutzen.
Gerade bei komplexeren steuerlichen Sachverhalten empfiehlt sich jedoch die Unterstützung durch einen Steuerberater, um alle Möglichkeiten der Steueroptimierung auszuschöpfen.
Häufige Fragen zur ELSTER Steuererklärung
Muss jeder ELSTER nutzen?
Für viele Unternehmer und Selbständige ist die elektronische Abgabe verpflichtend. Arbeitnehmer können theoretisch auch Papierformulare nutzen, ELSTER ist jedoch deutlich einfacher.
Kann ich Belege direkt hochladen?
In vielen Fällen müssen Belege nicht mehr eingereicht werden. Das Finanzamt fordert diese nur bei Bedarf an.
Kann ich meine Steuererklärung nachträglich korrigieren?
Ja. Über ELSTER kann eine Berichtigung oder Änderung der Steuererklärung eingereicht werden.
