💼 Steuertipps für nebenberuflich Selbstständige: Was Sie mit Nebengewerbe steuerlich beachten müssen

Ein kleines Gewerbe neben dem Hauptjob ist für viele der perfekte Start in die Selbstständigkeit. Ob Etsy-Shop, Onlinehandel, Fotografie, Handwerk, Beratung oder digitale Dienstleistungen – ein Nebengewerbe bringt zusätzliches Einkommen, aber auch steuerliche Pflichten.

Die gute Nachricht:

Mit der richtigen Struktur können Sie viele Kosten absetzen und Ihre Steuerlast deutlich senken. 💶

Hier finden Sie die wichtigsten Steuertipps für nebenberuflich Selbstständige – einfach erklärt.

✅ 1. Auch kleine Gewinne sind steuerpflichtig

Ein häufiger Irrtum lautet: „Das sind nur ein paar hundert oder tausend Euro im Jahr – das interessiert das Finanzamt nicht.“

Doch.

Sobald Sie ein Gewerbe anmelden bzw. eine Tätigkeit beginnen:

• müssen Einnahmen erklärt werden

• wird der Gewinn versteuert

• zählt das Einkommen zusätzlich zu Ihrem Gehalt

Das bedeutet:

Ihr Nebengewerbe erhöht Ihr Gesamteinkommen – und damit ggf. auch Ihren Steuersatz.

💡 Tipp: Von Anfang an Einnahmen und Ausgaben dokumentieren. Nachträgliches Sortieren kostet Zeit und Nerven.

🧾 2. Betriebsausgaben konsequent nutzen (größter Steuersparhebel)

Die gute Nachricht: Fast alles, was Sie für Ihr Gewerbe benötigen, senkt Ihren Gewinn steuerlich.

Typische absetzbare Kosten sind:

💻 Technik & Ausstattung

• Laptop, Tablet, Smartphone

• Drucker, Scanner

• Werkzeuge oder Maschinen

• Büroeinrichtung (Schreibtisch, Stuhl, Regale)

• Software & Apps

📦 Laufende Kosten

• Internet & Telefon anteilig

• Porto, Versand, Verpackung

• Werbung & Marketing

• Website & Hosting

• Versicherungen

• Steuerberatungskosten

🚗 Mobilität

• Fahrten zu Kunden oder Lieferanten

• Materialeinkäufe

• Messen oder Fortbildungen

👉 Faustregel: Wenn die Ausgabe ohne Ihr Gewerbe nicht entstanden wäre, ist sie meist absetzbar.

Gerade kleine Beträge summieren sich schnell auf mehrere tausend Euro pro Jahr.

🏠 3. Homeoffice oder Arbeitszimmer geltend machen

Viele Nebengewerbe laufen komplett von zuhause.

Sie haben zwei Möglichkeiten:

Homeoffice-Pauschale

• unkompliziert

• pro Arbeitstag absetzbar

Arbeitszimmer

• separater Raum

• nahezu ausschließlich beruflich genutzt

• oft deutlich höherer Abzug möglich

💡 Wer regelmäßig abends oder am Wochenende arbeitet, spart hier schnell mehrere hundert Euro jährlich.

💳 4. Kleinunternehmer oder Umsatzsteuer – richtige Wahl treffen

Die meisten starten als Kleinunternehmer (§19 UStG).

Das bedeutet:

✅ Sie stellen Rechnungen ohne Umsatzsteuer

✅ weniger Bürokratie

Aber:

❌ Sie bekommen keine Vorsteuer zurück

Wenn Sie viel investieren (Technik, Material, Einrichtung), kann die Regelbesteuerung günstiger sein, weil Sie die gezahlte Umsatzsteuer zurückholen.

👉 Diese Entscheidung hat direkten Einfluss auf Ihren Gewinn – hier lohnt sich Beratung besonders.

📊 5. Einfache Buchhaltung spart viel Ärger

Nebenberuflich Selbstständige brauchen keine komplizierte Buchführung – meist reicht die Einnahmen-Überschuss-Rechnung (EÜR).

Wichtig ist nur:

• alle Belege sammeln

• Einnahmen dokumentieren

• Ausgaben regelmäßig erfassen

• separates Geschäftskonto nutzen (sehr empfehlenswert)

Ohne Ordnung drohen:

❌ Schätzungen vom Finanzamt

❌ Nachzahlungen

❌ unnötiger Stress

💡 Tipp: 1x pro Monat 10–15 Minuten Buchhaltung statt einmal jährlich Chaos.

💰 6. Rücklagen bilden – Nachzahlungen vermeiden

Ein Klassiker:„Ich habe doch Geld verdient – warum soll ich jetzt nachzahlen?“

Weil die Steuer oft erst ein Jahr später kommt.

Sie zahlen u. a.:

• Einkommensteuer

• ggf. Gewerbesteuer

• ggf. Umsatzsteuer

👉 Empfehlung: 25–35 % vom Gewinn sofort zurücklegen

So bleiben Sie finanziell entspannt.

⚖️ 7. Hauptjob + Nebengewerbe richtig kombinieren

Wichtig zu wissen:

• beide Einkommen werden zusammengerechnet

• Ihr Steuersatz kann steigen

• Sozialversicherung kann betroffen sein

• Arbeitgeber muss je nach Vertrag informiert werden

Gerade hier passieren häufig Fehler, die später teuer werden.

Eine kurze steuerliche Planung sorgt für Klarheit und Sicherheit.

🤝 Persönliche Unterstützung auf der ganzen Welt - insofern Sie in Deutschland steuerpflichtig sind

Als Steuerkanzlei Reiss betreuen wir viele Mandanten mit Nebengewerbe in und rund um Wasserburg am Inn.

Wir unterstützen Sie bei:

• Steuererklärung & EÜR

• Kleinunternehmerregelung

• Umsatzsteuer

• Buchhaltung

• steuerlicher Optimierung

• individueller Beratung

👉 So bleibt Ihr Nebengewerbe übersichtlich, rechtssicher und profitabel.

✅ Fazit

Ein Nebengewerbe lohnt sich – aber nur, wenn steuerlich sauber gearbeitet wird. Wer seine Kosten kennt, Belege sammelt und die richtigen Regelungen nutzt, kann jedes Jahr spürbar Steuern sparen.

Mit etwas Struktur und professioneller Unterstützung bleibt mehr vom Gewinn bei Ihnen.